Тема: Контроль отмывания денег в Альпари

[Hunter]

Слышали уже? Управление по финансовому регулированию и надзору (FSA) оштрафовало Альпари на 212 000$ из-за плохого контроля отмывания денег
http://www.businessweek.com/news/2010-05-05/alpari-fined-212-000-by-u-k-fsa-over-money-laundering-failure.html  

May 5 (Bloomberg) -- Alpari U.K. Ltd., a U.K.-based online foreign exchange provider, was fined 140,000 pounds ($212,000) by the country’s financial regulator for not having tight enough controls on money laundering.
The Financial Services Authority also fined the company’s former money-laundering reporting officer, Sudipto Chattopadhyay 14,000 pounds, the regulator said in a statement today. The company, which had customers from “higher risk jurisdictions” such as Nigeria, didn’t properly monitor customer accounts which grew from 400 to 11,500 between 2006 and 2008, the FSA said.
“These penalties serve as a reminder of the importance of maintaining effective anti-money-laundering controls -- something we have repeatedly stressed,” Margaret Cole, the FSA’s enforcement director, said in today’s statement. “All firms should ensure that they minimize the risk of exposure to financial crime and we will continue to be extremely vigilant.”
The FSA has been cracking down on how money-laundering controls are enforced at financial companies of all sizes. The Royal Bank of Scotland Group Plc, majority owned by the U.K. government, said in December it is being investigated by the FSA over its compliance with money-laundering rules. The regulator can criminally prosecute money laundering, the Court of Appeal ruled last year in a case that is being challenged.
Both Alpari and Chattopadhyay cooperated with the FSA and qualified for a discount on their fines. Alpari’s fine would otherwise have been 200,000 pounds, the FSA said.
“No clients were impacted financially, and there is no evidence of any financial crime,” said Julia Freedman, a spokeswoman for Alpari. “We’ve implemented all the FSA’s recommendations and are confident we have now taken all the necessary steps”

[DVI]

Что-то в последнее время заграничные контролирующие органы усилили внимание на Российский сегмент.

[Андрей Ведихин]

Уважаемый Hunter!

Большое спасибо за Ваш пост. Если Вы не будете против, то я поясню, что в реальности произошло, чтобы земля слухами не полнилась.

В прошлом году FSA пришло с проверкой и проверили деятельность Alpari UK за период с 2006 года по настоящий момент. При этом они обнаружили ряд недостатков за период до ноября 2008 года. Эти недостатки включали в себя, например, что мы не делали в 2006 и начале 2007 года проверки клиентов на присутствие в списке PEP (Politically Exposed Person). Т.е. если бы Президент Сомали (такой должности там нет) открыл бы у нас счет, то мы бы в 2006-2007 году этого не заметили бы. Было ряд других похожих недостатков в процедурах за период до ноября 2008 года. При этом даже в течение этого периода производились улучшения - было введено URU и др.

В ноябре 2008 года к нам на должность Head of Compliance пришел Mark Payne, который до нас 6 или 7 лет был Head of Compliance CMC, а потом год (или около того) Head of Compliance Saxobank UK. Первым своим делом он привел все наши внутренние процедуры в полный порядок. Именно поэтому у FSA были притензии к ПРОЦЕДУРАМ за период только до ноября 2008 г.

Никто из клиентов ни в чем не пострадал. Никаких случае отмывания установлено не было, т.к. даже существующие в то время процедуры были достаточно строгие, чтобы не допустить этого. Небольшая сумма штрафа отражает "серьезность" проблемы. По текущей деятельности (с ноября 2008 года и по настоящее время) у FSA нет никаких претензий к Альпари.

Во второй половине прошлого года мы заказали специальный аудит всех процедур (не только AML) у Grand Thorton (наших аудиторов). Никаких отклонений от нормы выявлено не было. Репорт аудиторов был предоставлен в FSA.

Подытоживаю: на данный момент, все в прошлом и ни у кого никаких претензий к нам нет. И никто из клиентов не пострадал. Никаких случае отмывания не было установлено.

[Андрей Ведихин]

Что-то в последнее время заграничные контролирующие органы усилили внимание на Российский сегмент.

Не буду говорит за все заграничные органы, а про FSA прокомментирую. Консерваторы предложили вернуть регулирование финансовых рынков назад под крыло Банка Англии (т.е. отобрать его у FSA). Также последние 2 года в прессе и на ТВ идет огромная критика действие FSA по выявлению и предотвращению фин. кризиса в Англии. В итоге FSA активизировалась в проверке банков и финансовых компаний. Пошла череда штрафов. Причем штрафовали всех и на миллионы. Наш маленький штраф там совершенно несолидно выглядит.
http://www.fsa.gov.uk/Pages/Library/Communication/PR/index.shtml

Там все банки, страховые компании и др. финансовые институты представлены. В КАЖДОМ нашли что-то 

[garafoli]

В итоге FSA активизировалась

Бюрократическая структура борется за свое выживание, знакомая картина.

[DVI]

Не буду говорит за все заграничные органы, а про FSA прокомментирую. Консерваторы предложили вернуть регулирование финансовых рынков назад под крыло Банка Англии (т.е. отобрать его у FSA). Также последние 2 года в прессе и на ТВ идет огромная критика действие FSA по выявлению и предотвращению фин. кризиса в Англии. В итоге FSA активизировалась в проверке банков и финансовых компаний. Пошла череда штрафов. Причем штрафовали всех и на миллионы. Наш маленький штраф там совершенно несолидно выглядит.
http://www.fsa.gov.uk/Pages/Library/Communication/PR/index.shtml

Там все банки, страховые компании и др. финансовые институты представлены. В КАЖДОМ нашли что-то 

 Андрей, благодарю за развёрнутый ответ. Ситуация напомнила некий аналог в России. Когда у нас вначале происходит несколько пожаров в домах престарелых и детских садах - правительство критикует службу пожарного надзора. А последняя спешно начинает суетиться и искать недочёты даже там где их нет, выписывать предписания для устранение недостатков налево и направо. Делается это дабы впоследствии отчитаться "палочками" правительству о проделанной работе. Система государственного управления в Англии видимо схожа с Российской, раз методы идентичны

Лоббирование консерваторами своих интересов вполне понятно. У консерваторов есть друзья, у друзей есть свои компании. Регулирование само по себе дело прибыльное, так ещё есть возможность при правильном подходе из этих интересов и финансово-юридического симбиоза извлечь прибыль.

Успехов вам!

[Slavaego]

В итоге FSA активизировалась

Бюрократическая структура борется за свое выживание, знакомая картина.

ну а чё)))кушать то всем хотся)))))вот и штрафы малюют направо и налево без разбора

[Dimma]

 Андрей, благодарю за развёрнутый ответ. Ситуация напомнила некий аналог в России. Когда у нас вначале происходит несколько пожаров в домах престарелых и детских садах - правительство критикует службу пожарного надзора. А последняя спешно начинает суетиться и искать недочёты даже там где их нет, выписывать предписания для устранение недостатков налево и направо. Делается это дабы впоследствии отчитаться "палочками" правительству о проделанной работе. Система государственного управления в Англии видимо схожа с Российской, раз методы идентичны

Лоббирование консерваторами своих интересов вполне понятно. У консерваторов есть друзья, у друзей есть свои компании. Регулирование само по себе дело прибыльное, так ещё есть возможность при правильном подходе из этих интересов и финансово-юридического симбиоза извлечь прибыль.

Успехов вам!

Вот только не надо писать ерунду. и сравнивать англичан с нашей системой.
штраф еще сам по себе ни о чем не говорит,все мы нарушаем, в большей или меньшей степени. не вижу ничего здесь антироссийского. и плиз еще примеры, когда "Русские"  компании угнетают .

[NoviceF]

С Броко похожая ситуация, но результат абсолютно противоположный, и это радует, что кому то удаеться решать вопросы цивилизованно и оперативно.

[garafoli]

Вот только не надо писать ерунду. и сравнивать англичан с нашей системой.

Бюрократия везде имееет одинаковую природу.
Но в демократических странах на нее ест окорот, а у нас - нет.

[BBS]

Что-то в последнее время заграничные контролирующие органы усилили внимание на Российский сегмент.

Не буду говорит за все заграничные органы, а про FSA прокомментирую. Консерваторы предложили вернуть регулирование финансовых рынков назад под крыло Банка Англии (т.е. отобрать его у FSA). Также последние 2 года в прессе и на ТВ идет огромная критика действие FSA по выявлению и предотвращению фин. кризиса в Англии. В итоге FSA активизировалась в проверке банков и финансовых компаний. Пошла череда штрафов. Причем штрафовали всех и на миллионы. Наш маленький штраф там совершенно несолидно выглядит.
http://www.fsa.gov.uk/Pages/Library/Communication/PR/index.shtml

Там все банки, страховые компании и др. финансовые институты представлены. В КАЖДОМ нашли что-то 

Ух..вот это да, Альпари нагнули после Броко,  ведь говорил, что плохая примета Шары надувать)))
Андрей, ну  вы вот не мальчик да?..
 Вы что совсем не понимали что и чем вы занимались?
Деньги то не пахнут, да?

[BBS]

С Броко похожая ситуация, но результат абсолютно противоположный, и это радует, что кому то удаеться решать вопросы цивилизованно и оперативно.

Дык, не сравнивай США и Англию..
Кстати, готовиться в США закон о форексе.. и хреновый для диллеров, да для всего)))
Вассалы США..Англия и прочие, его тож примут...
Вообще звиздец будет спекулянтам на форексе))), так что парни пока не поздно идите на биржу, там тож валюту торгуют,  прозрачно и законно.

[BBS]

Не буду говорит за все заграничные органы, а про FSA прокомментирую. Консерваторы предложили вернуть регулирование финансовых рынков назад под крыло Банка Англии (т.е. отобрать его у FSA). Также последние 2 года в прессе и на ТВ идет огромная критика действие FSA по выявлению и предотвращению фин. кризиса в Англии. В итоге FSA активизировалась в проверке банков и финансовых компаний. Пошла череда штрафов. Причем штрафовали всех и на миллионы. Наш маленький штраф там совершенно несолидно выглядит.
http://www.fsa.gov.uk/Pages/Library/Communication/PR/index.shtml

Там все банки, страховые компании и др. финансовые институты представлены. В КАЖДОМ нашли что-то  

 Андрей, благодарю за развёрнутый ответ. Ситуация напомнила некий аналог в России. Когда у нас вначале происходит несколько пожаров в домах престарелых и детских садах - правительство критикует службу пожарного надзора. А последняя спешно начинает суетиться и искать недочёты даже там где их нет, выписывать предписания для устранение недостатков налево и направо. Делается это дабы впоследствии отчитаться "палочками" правительству о проделанной работе. Система государственного управления в Англии видимо схожа с Российской, раз методы идентичны

Лоббирование консерваторами своих интересов вполне понятно. У консерваторов есть друзья, у друзей есть свои компании. Регулирование само по себе дело прибыльное, так ещё есть возможность при правильном подходе из этих интересов и финансово-юридического симбиоза извлечь прибыль.

Успехов вам!

Ух, а вот вы не задумывались, когда заводят крупные деньги на депо и оно просто висит полгода..а потом выводиться куда-то, на Васю Пупкина))
Неужели в Альпари этого не понимают..что и за чем..
Скоро возможно и ордера на арест выдадут.. у Альпарей ситуация гораздно тяжелей чем у Броко.. у Броко клиент их нахимичил..а тут уже возможно компашка прикрывала махинации по отмыванию ( грубо говоря).

[DVI]

Ух, а вот вы не задумывались, когда заводят крупные деньги на депо и оно просто висит полгода..а потом выводиться куда-то, на Васю Пупкина))
Неужели в Альпари этого не понимают..что и за чем..
Скоро возможно и ордера на арест выдадут.. у Альпарей ситуация гораздно тяжелей чем у Броко.. у Броко клиент их нахимичил..а тут уже возможно компашка прикрывала махинации по отмыванию ( грубо говоря).

 Да, слышал, как происходит отмывка средств. На выставке ForexExpo один представитель после пары рюмок абсента мне прямо этим и похвалился. Это вобще был единственный человек удививший меня на выставке. Нигерия, Малайзия и прочие "особые" регионы этим промышляют частенько. Там наркотики, контрабанда, оружие и вымогательства являются такой же нормой жизни как у нас кефир, докторская колбаса на бородинском и поездки на дачу по выходным. Экстрагированная Россия 90-х, что тут скажешь...

Что касаемо Альпари, то я не думаю, что при их оборотах интересно лезть в уголовщину. Не тот масштаб и статус. Согласитесь, что если уж приспичит, то для отмывки средств гораздо логичнее открыть дополнительную маленькую компанию и занять её только нелегальным оборотом наличности. Впрочем, опять же, сколько Альпари лет? представляете, если связь с такой компанией выплывет наружу - это же апокалипсис для брокера. Всё, что нажито непосильным трудом... Короче, овчинка выделки не стоит.

Это как в покере на PokerStars. Бывает сижу за столом, играю. Немцы играют на повышение с флопа, только имея сильную комбинацию. Остальные европейцы играют чисто по математике. Американцы долго думают, тоже считают по софту свои проценты. Китайцы, японцы бывает блефуют, но всё равно хотя бы со старшей парой или "АК" на худой конец. И вот приходит за стол русский игрок... и прямо сразу начинает повышать, рейзит и рейзит без остановки. Пару раз прокатывает, он получает блайнды. А потом немец собирает флеш и с педантичностью поискового бота начинает проверять русского игрока. Шаг за шагом. Русскому, бедняге, уже дурно, а деваться то некуда. Вписался и продолжает на рандоме играть. Ставки растут, уже половина депозита на столе, руки дрожат, видно по таймеру что человек в ступоре и не может остановиться. А немец дело это видит и подмечает, стратегия, однако. Дальше All in и привет третья смена, открывай Клинское, приехали. Так вот и теряются у наших азартных игроков все деньги, видел многократно. То есть суть мессаджа своего свожу к тому, что имея хороший депозит на руках, логично выезжать стабильно и гарантированно в профит с небольшими ставками, нежели лезть в All in на рожон и грызть потом локти из-за искушения срубить денег по быстрому.
«Воистину, терпеливым воздается полностью безо всякого счета» (с) Коран

[Андрей Ведихин]

Уважаемый BBS!

Пожалуйста, не несите бреда.