Почему я не стал клиентом First Moscow Currency Advisors.
В целях предотвращения мошенничества и просто для информации публикую здесь некоторые факты из собственного опыта общения с ООО "Форекс Эдвайзорс" и ООО "Маркет Эдвайзорс" появившихся в Москве сначала под брэндом FX Advisors в конце 2004-го* и с 2007 года* как First Moscow Currency Advisors. А чтобы не было попыток назвать моё частное исследование "чёрным PR" все выкладки подкреплены реальными ссылками.
Итак, нашли они меня сами, наверное по резюме или через базу пенсионного фонда, очевидно по причине того, что работаю в крупной западной компании. Дозвонились через ресепшн просто назвав моё имя. Далее, благодаря их настойчивым звонкам я получил некоторое представление о Форекс и даже немного заинтересовался идеей заработать на этом. Предлагали работать напрямую с "одним из крупнейших международных" брокерских домов World Currencies Consulting (WCC). Каждый день высылали графики и календари с рассказами о невиданных прибылях. Затем я попрощался с ними мотивируя тем, что нет свободных средств.
Но, через 3 года они снова мне позвонили уже назвавшись First Moscow Currency Advisors (FMCA) и снова предложили работать с "одним из крупнейших на рынке" брокерских домов, но уже не WCC, а Tides. После ещё нескольких звонков я решил приехать посмотреть, что это за контора. Не буду повторяться, так как уже много написано про их офис в Лотте-Плаза со стеклянными переговорными, большим количеством
ни то трейдеров, ни то консультантов обставленых мониторами и терминалами Bloomberg.
Сразу возник вопрос какова же основная область деятельности компании ООО "Маркет Эдвайзорс", зачем столько людей в офисе и откуда деньги на их содержание? Ответ был, что эти люди готовят аналитику для клиентов (странно, а я думал аналитики по Форекс полно в интернете и бесплатно). В итоге после непродолжительных переговоров мне вручили комплект документов:
1. договор с Tides (
http://stop.forexman.front.ru/TIDES_Contract_2009.PDF)
2. набор бланков для перевода денег (
http://stop.forexman.front.ru/TIDES_Bank_Details_2009.PDF)
3. краткая инструкция (
http://stop.forexman.front.ru/TIDES_Procedures_2009.PDF).
После беглого изучения документов, сразу показалось странным, что нигде в договоре не упоминается ничего об ответственности ООО "Маркет Эдвайзорс" или Руссобанка, через который планировали делать переводы в офшор (Tides). Также из договора следует, что и Tides не несёт абсолютно никакой ответственности по договору, так как вся ответственность и риски лежат целиком и полностью на клиенте см. пункт 7.1. А что означает пункт договора 7.2 д) "По умолчанию, при отсутствии заранее установленного уровня "Stop Loss" и (или) особого приказа Клиента о закрытии сделки, TIDES автоматически закрывает сделку при наступлении даты валютирования" я вообще не понял.
Затем решил провести краткий дью-дилидженс (поискать информацию о компаниях FMCA и Tides, прежде чем решить можно ли инвестровать туда свои деньги). Указанные в договоре сustomer desks судя по всему вообще не существуют в природе, так как о панамской компании LATAM Trading Desk Corp. нет в интернете ровным счётом ничего, а по адресу их "европейского офиса" 206, Rue de Rivoli в Париже вообще находится жилой дом с магазином одежды Paris, бутиком
http://camille-et-lucie.com и столовой
http://www.rivoli.fr в цокольном этаже.
Что касается самих FMCA и Tides, то сразу стало понятно, что их сайты тоже далеки от прозрачности и хранят в себе множество таинственных загадок. Например:
1. На первой странице
http://firstmoscow.ru ссылка на
www.heliusinvestment.net не работает, так как сайт закрыт и даже его доменное имя теперь свободно (редко такое происходит со стабильными компаниями, не правда-ли?). Вот таким этот сайт запомнила система web.archive:
http://web.archive.org/web/20070911144356/heliusinvestments.net/HeliusHome.aspx.
2. Ссылка на Tides пока работает, но заглавная страница TIDES
http://www.tidesltd.net ссылается на несуществующий флэш-ролик
http://www.tidesltd.net/flash/intro-tides.swf и только заметив внизу ссылку skip intro (мелким шрифтом) можно на этот сайт попасть. Но, на этом загадки только начинаются.
3. Первая же ссылка контекстного меню "Market View" также ведёт на несуществующий более сайт
http://www.servidoc.net (примерно так выглядели новости с этого сайта, когда он ещё не был закрыт:
http://web.archive.org/web/20050512102629/www.servidoc.net/Diario/MARZO05/diario31-03-05.htm).
4. И наконец, самое интересное начинается дальше. Следующая ссылка "Customer Area" ведёт на
http://www.forexman.com/hb/tds.php, только вместо реального имени сервера почему-то стыдливо указан лишь IP адрес 62.90.134.98, который исходя из трэйсрутинга обслуживается израильской компанией "013 Netvision" из Хайфы. При ближайшем рассмотрении видно, что на сайте forexman.com (зарегистрированном 28.05.2006 на имя Tamir Peleg из Израиля) на самом деле расположены несколько home-banking "Customer Areas":
Вот восемь разных клиентских логин-страниц, которые удалось найти на этом сервере (и "крупнейший всемирный брокерский дом" TIDES всего лишь одна из них):
1.
http://www.forexman.com/hb/wcc.php - ссылки ведут на
http://www.wccltd.net (домен зарегистрирован 10.08.2005 на имя Mauricio Perez из Уругвая)
2.
http://www.forexman.com/hb/tds.php - ссылки ведут на
http://www.tidesltd.net (домен зарегистрирован 01.12.2005 на имя Lars Johansson из Швеции)
3.
http://www.forexman.com/hb/yesfx.php - ссылки ведут
http://www.yesfx.net (YES FOREX LTD.), который уже закрыт и доменное имя свободно.
4.
http://www.forexman.com/hb/quote.php - ссылки ведут на
http://www.quotetradingltd.com (Quote Trading Ltd), тоже уже нет такого, но на
http://web.archive.org/web/20040611021435/http://www.quotetradingltd.com/ видна всё та же фраза skip intro под чарующим флэш-роликом.
5.
http://www.forexman.com/hb/fih.php - ссылок пока нет. Возможно будут добавлены при следующем "ребрэндинге". А пока сквотеры могут занимать fihltd.net
6.
http://www.forexman.com/hb/hollywell.php - тоже самое
7.
http://www.forexman.com/hb/braro.php - тоже самое
8.
http://www.forexman.com/hb/rgc.php - тоже самое
... кто знает сколько там ещё таких home-banking точек входа в директории /home/sites/www.forexman.com/hb/ на этом forexman.com [62.90.134.98] базирующемся как выяснилось на одном единственном Sun Cobalt RaQ 550 сервере за 500 долларов (
http://web.archive.org/web/20070316175203/http://www.forexman.com/libImage/splashDefault-l-logo.jpg), который им предоставил хостинг register.it
(
http://web.archive.org/web/20031016063700/www.forexman.com/). Причём всё это как-то работает на полностью бесплатном ПО (ОС: Linux Debian, Web-сервер: Apache/2.2.3 (Debian) PHP/4.4.4-8+etch6, FTP-сервер: ProFTPD 1.3.0 Server, DB-сервер: MySQL).
Интересно, что по данным web.archive.org, до 2003 года на заглавной странице Forexman.com фигурировал слоган "The first Foreign Exchange Service Site".
Ничего не напоминает слово first? Не исключено, что создатель forexman.com и автор "ребрэндинга" FX Advisors в First Moscow Currency Advisors один и тот-же человек.
То, что WCC - это прошлое название TIDES можно понять из исходного текста customer area на
http://www.tidesltd.net/pag/customer.html (сайт вроде TIDES, а кнопка Login ведёт на несуществующий скрипт /hb/wcc.php от сайта WCC
Также, в документе презентации брокерского дома TIDES (
http://stop.forexman.front.ru/TIDES%20Tides%20Ltd%20presentation_002_2009.doc), которую FMCA рассылают своим потнциальным "жертвам", в Title тэге Properties содержится название "WCC Ltd".
Кстати, на указаный в договоре (
http://stop.forexman.front.ru/TIDES_Contract_2009.PDF) адрес, где по его версии базируется центральный офис Tides Financial Management Ltd. (British Virgin Islands P.O. Box 3175) начиная с 1988 года адвокатской конторой основаной бывшим советником президента Панамы Aleman Cordero Galindo & Lee Trust (BVI) Ltd (
http://alcogal.com) было зарегистрировано уже несколько десятков, а то и сотен подобных офшоров. Вот только несколько из них:
1. Fincream Financial Group Inc. (
http://www.fincream.com)
2. Antillian Service Corporation (
http://bvi-companies.blogspot.com/search?q=3175)
3. quondam viet nam partners Ltd. (
http://vietnamholding.com/cms/images/filePdf/news/Finance/FS_Vietnam_Holding_30062006.pdf)
4. OAKDEN HOLDINGS LIMITED (
http://www.equifax.co.uk/equifax/commercial/pdf/Virgin%20Islands.pdf)
5. Vdem Ltd. (
http://www.the-scream.co.uk/forums/t19571.html)
6. Caithness Petroleum Limited (
http://investing.businessweek.com/research/stocks/private/snapshot.asp?privcapId=33539529)
7. VOLFREN HOLDINGS LIMITED (
http://www.international-business-group.net)
8. Jenward Finance Ltd. (
http://biz.yahoo.com/e/060814/cioc.ob8-k.html)
9. Itacare Capital Investments Ltd (
http://itacare.aimcompliance.com/company)
10. World Currencies Consulting (
http://www.wccltd.net/ouroffices.htm)
11. Tides Financial Management (
http://www.tidesltd.net/pag/ouroffices.html)
... дальше лень перечислять.
Забавно, что на англоязычной версии адресов Tides (
http://www.tidesltd.net/pag/ouroffices.html), как впрочем и на испанской версии (
http://www.tidesltd.net/pag/ouroffices-es.html), в качестве бесплатного указан телефон 783-4800. Отсюда становится ясно, что никаких клиентов кроме москвичей у "TIDES" нет, как и нет никакого центрального офиса на BVI. А зарегистрировать подобную оффшорную компанию по этому адресу очень просто. Свяжитесь с
http://alcogal.com, инвестируйте немного средств и устав вашей вновь созданой компании будет выглядеть примерно так:
http://itacare.aimcompliance.com/resources/79914/documents/27507/memorandum_of_association.pdfПоиск каких либо отзывов о работе FMCA и Tides также обнаружил единодушие в скептических оценках:
http://oleg-anisimov.livejournal.com/61008.htmlhttp://dlukovkin.livejournal.com/21187.htmlhttp://forum.masterforex-v.su/index.php?s=ec88fe406a74ed8495cd55479926bd9f&showtopic=11286http://forum.fibo-forex.ru/index.php?showtopic=1038&st=0http://www.stockportal.ru/forum/index.php?showtopic=707* По данным ЕГРЮЛ (
http://www.valaam-info.ru/fns/):
ООО "ФОРЕКС ЭДВАЙЗОРС" 121099, Москва г, Смоленская пл,3, 12 ЭТАЖ ОГРН 1047796808399, дата регистрации 25.10.2004, ИНН 7704535326
ООО "Маркет Эдвайзорс" 119121, Москва г, Неопалимовский 1-й пер,8, ОГРН 1077758387244, дата регистрации 27.07.2007, ИНН 7704656472
Вот такая нехитрая проверка позволила мне за день до предполагаемого заключения договора с Tides принять правильное решение и сэкономить на любопытстве и жадности пару-шесть десятков килобаксов. Хотя любопытство было удовлетворено вполне.
Спасибо всем, кто читал.
Удчи, Alеx.
